Банки ограничат для клиентов валютные операции

Автор:

Главным законодательным органом страны был принят в первом чтении резонансный законопроект № 1 166 026−6, вносящий поправки в 23 статью ФЗ о валютном регулировании и контроле в РФ. Правительственная инициатива подробно уточняет основания, на которых банковские организации получат право отказывать своим клиентам (как физическим, так и юридическим лицам) в проведении расчётных операций с иностранными валютами, тем или иным образом противоречащим действующим требованиям федерального валютного законодательства. Законопроект курирует думский Комитет по финансовому рынку.

Напомним, что сегодня полномочия банков в данном отношении весьма ограничены: в частности, финансовая организация может отказать клиенту в осуществлении банковской валютной операции исключительно на основании одной части единственной статьи российского федерального законодательства. Речь идёт о части 5.2 7-ой статьи закона, противодействующего отмыванию доходов, полученных путём терроризма или совершения иных преступлений.

В настоящий момент официальный отказ в проведении валютной операции на основании упомянутого выше закона возможен лишь при условии формального существования всей необходимой документации, которой может быть подтверждён факт отмывания доходов или использования валютных средств, замешанных в финансировании террористической деятельности.

Принятый Госдумой законопроект № 1 166 026−6 предоставляет компаниям, оказывающим банковские финансовые услуги, право отказать юридическому или физическому лицу в проведении валютной операции, не соответствующей законодательным нормам РФ. Это будет напрямую зафиксировано в 5 части 23 статьи.

Кроме того, новая законодательная инициатива устанавливает новый размер штрафов. На данный момент штраф за незаконные операции с иностранными валютами для компаний-юрлиц, должностных лиц, а также граждан составляет от ¾ до одного размера оперируемой суммы. В законопроекте такой штраф предлагают оставить для клиентов, зарегистрированных в качестве индивидуальных предпринимателей. Для остальных нарушителей авторы законодательной инициативы предлагают установить отдельный штраф, величина которого предположительно составит 4−5 тысяч рублей.

Аналогичный подход будет использоваться и к штрафам, предусмотренным законодательством за правонарушения, связанные с репатриацией/возвратом денег. Ныне действующие штрафы будут применяться исключительно к клиентам, осуществляющим деятельность без регистрации юридического лица (то есть, индивидуальным предпринимателям), в то время как для компаний и должностных лиц будет установлен штраф в сумме 4−5 тысяч рублей.

При условии повторного (бессрочно) нарушения валютного законодательства должностным лицом к нему будет применена более жёсткая мера — дисквалификация на срок от 6 до 36 месяцев. Сегодня максимальная величина штрафа составляет один размер невозвращённой суммы или 1/150 ставки рефинансирования Центробанка в день.