Центробанк изменил перечни документов, подаваемых в банк при открытии расчётного счёта

Автор:

перечни документовИнформируем наших читателей о том, что своим Указанием № 4189-У от 14 февраля этого года Центробанк внёс поправки в официальную Инструкцию № 153, определяющую основные правила открытия счетов в банках (в том числе р/с юрлиц и индивидуальных предпринимателей). Инструкция была составлена и утверждена на федеральном уровне ещё в мае 2014 года и содержит в числе прочих правила открытия счетов для ведения бизнес-деятельности. Новое Указание Ц Б РФ скорректировало списки документов, которые предприниматель или юрлицо должны предъявить банковской организации при открытии или закрытии счёта.

Как известно, в 2016 году в инструкции появилось новое положение, позволяющее российским юрлицам и предпринимателям открывать счета без предъявления свидетельств о государственной регистрации и бумажного подтверждения факта постановки компании на госучёт в ИФНС. Центробанк убрал оба вида документов из перечней обязательной документации, предъявляемой при открытии счетов в банковских организациях. Таким образом, списки были скорректированы и в настоящее время выглядят следующим образом.

Перечень документов для компаний-юридических лиц

Организация-юрлицо при регистрации расчётного счёта в банке, предназначенного для ведения бизнес-деятельности, должна предъявить следующие документы:

  • пакет учредительной документации (в том числе типовой устав компании-юрлица и положения);
  • все имеющиеся у компании лицензии и разрешения — при условии того, что такие бумаги имеют непосредственное отношение к правоспособности юридического лица, открывающего расчётный банковский счёт (а также правовой способности заключать с банковской организацией договор, на основании которого регистрируется такой р/с);
  • карточки (кроме таких случаев, которые перечислены в п. 1.12 упомянутой Инструкции);
  • документация, которая может подтвердить правовые полномочия перечисленных в карточках граждан распоряжаться деньгами, находящимися на расчётном счёте;
  • в том случае, если в заключенном договоре предусмотрено удостоверение прав на распоряжение денежными средствами на счету с использованием аналога персональной подписи, требуются также документы, которыми подтверждаются правовые полномочия граждан, имеющих право использовать аналог личной подписи;
  • документация, которой подтверждаются юридические полномочия единоличного исполнительного органа компании.

Перечень документов для индивидуальных предпринимателей

  • удостоверение личности физлица;
  • карточки (за исключением таких случаев, которые перечислены в п. 1.12 Инструкции);
  • все имеющиеся у ИП патенты и лицензии;
  • документация, которой подтверждаются правовые полномочия граждан, перечисленных в карточке (включая лиц, имеющих право применять аналог собственноручной подписи).

Помимо этого, Центробанк внёс в Инструкцию No153 от 31 мая 2014 года ряд других поправок, касающихся открытия и закрытия банковских расчётных счетов.