Чаще всего банки блокируют счета у малого бизнеса

Автор:

Малый и микробизнес – под наибольшей угрозой. Как выяснилось, именно им чаще всего блокируют счета наши банки. При этом нельзя сказать, что эта операция производится только по одной причине – зачастую поводов для закрытия счета два и более. В итоге Модульбанк решил проанализировать «опасные» критерии, говорящие о непрозрачности бизнеса и ведущие к проблемам в работе компании. Среди всех возможных поводов безусловно лидирует недоплата налога (НДФЛ), но есть и другие понятные критерии, которыми руководствуются банковские работники при принятии «непопулярных» решений. К примеру, это незначительный размер налогов.
Среди критериев, обнаруженных в результате исследования, был и такой как работа с ненадежными контрагентами. На половине заблокированных счетов компаний были выявлены подобные движения средств. Всего же банки с начала 2017 г. суммарно заблокировали порядка 500 тыс. подозрительных с их точки зрения счетов.

Как не попасть в этот печальный список? Исследование выявило целый ряд возможных нарушений.

— Всего 70% компаний не доплачивали НДФЛ при совершении переводов физлицам.
— Еще 55% владельцев слишком быстро выводили средства со счета компании.
— 50% были так или иначе связаны с неблагонадежными компаниями-контрагентами.
— Еще 45% клиентов банков были в так называемой «красной зоне» по налогам. Это уплата в малых (незначительных) размерах, которые не сопоставимы с масштабом предпринимательской деятельности и ее видом (например, IT).
— У 38% клиентов банков уже существовали проблемы в сфере обслуживания в банках касательно финмониторинга.
— Чуть больше трети – 35% – платили НДС в недостаточном объеме.
— Лишь 9% действительно имели негативный рейтинг в области снятия наличных средств, а именно – обналичивали на порядок больше, чем аналогичные по сфере деятельности и размеру компании.

Учитывая, что государство ведет планомерную работу по «обелению» бизнеса, тенденция по закрытию счетов сохранится. Поэтому владельцам малого и микробизнеса при регистрации стоит особо внимательно выбирать обслуживающий банк, набор предлагаемых услуг, учитывая особенности финансового мониторинга и постоянство критериев «прозрачности» бизнеса.